Почему нельзя передавать банковскую карту третьим лицам.
Вы могли слышать о «лёгком заработке» — предлагают оформить банковскую карту и передать её кому то за вознаграждение. Это незаконно! Такие схемы делают вас соучастником преступления.
Кто такой дроппер? Это человек, чья банковская карта, счёт или электронный кошелёк используется для отмывания денег, полученных преступным путём.
Важная новость: Госдума приняла закон об уголовной ответственности за передачу карты третьим лицам! Что грозит дропперам?
За передачу своей карты/счёта из корыстных побуждений:
-
штраф от 100 000 до 300 000 руб. (или в размере дохода за 3–12 месяцев);
-
обязательные работы до 480 часов;
-
исправительные работы до 2 лет;
-
лишение свободы до 3 лет.
За передачу доступа к чужому счёту:
-
штраф от 300 000 до 1 000 000 руб.;
-
принудительные работы до 4 лет;
-
лишение свободы до 6 лет.
Как работают мошенники? Они создают цепочку транзитных переводов, чтобы скрыть следы незаконно полученных денег. В схеме участвуют разные роли: «заливщики» — вносят наличные на карту; «транзитники» — отправляют деньги по цепочке; «обнальщики» — выводят наличные.
Самые распространённые схемы обмана:
-
«случайный» перевод: вам приходят деньги от незнакомца, который просит вернуть их «по ошибке»;
-
несуществующие вакансии: вам предлагают работу и просят передать реквизиты карты для «зарплаты»;
-
просьба «выручить» наличными: незнакомец у банкомата просит перевести деньги на вашу карту, чтобы потом снять их;
-
мошеннические звонки: звонят от имени банка или госорганов и уговаривают принять и передать деньги.
Как не стать жертвой? Не принимайте предложения о «лёгком заработке» с использованием вашей карты. Не проводите безналичные расчёты с незнакомыми людьми. Соблюдайте правила безопасного использования банковских карт.
Будьте бдительны: если что то кажется подозрительным — это повод насторожиться!
 |
 |
 |